Компьютеры значительно упрощают и ускоряют некоторые аспекты процессов мышления человека. Приложения технологии искусственного интеллекта позволяют нам расширять сложные операции, выполняемые вручную или делать это автоматически. Также технологии искусственного интеллекта интегрированы с другими компьютерными информационными системами. Возможности и применимость компьютеров быстро расширяются.

В результате передовых преобразований в информационных технологиях искусственный интеллект может имитировать человеческий интеллект и развивать и развивать его с помощью информации, которую он собирает для выполнения своих задач. Одновременно эти машины появляются в видеоиграх, механизмах подсказок и таких системах, как умные помощники. Наряду с этим, искусственный интеллект также предоставляет решения по борьбе с отмыванием денег и помогает контролировать соблюдение требований ваших клиентов.

ИИ невероятно ценен при выполнении повторяющихся задач, экономя драгоценное время, усилия и ресурсы, позволяя сосредоточиться на задачах, более важных для клиента. Технологии искусственного интеллекта могут создать скачкообразные возможности автоматизации на обширных участках управления жизненным циклом клиентов (CLM) в областях, которые в настоящее время являются трудоемкими, требуют много времени и подвержены ошибкам. Искусственный интеллект играет важную роль в мире, но как он помогает финансовым учреждениям решать проблемы соблюдения нормативных требований?

Искусственный интеллект (AI) выводит KYC (знай своего клиента) и соблюдение требований AML на новый уровень. Искусственный интеллект - это не просто технология - это набор связанных технологий, предлагающих потенциал для автоматизации рабочих процессов и быстрого анализа больших объемов и различных типов данных. Некоторые из подразумеваемых преимуществ использования искусственного интеллекта в KYC и AML рассматриваются ниже.

5 решений искусственного интеллекта для соблюдения требований AML и KYC

1) Усиленная должная осмотрительность

Enhanced Due Diligence - это процесс KYC, который обеспечивает более широкий анализ потенциальных деловых партнерств и выделяет риски, которые не могут быть обнаружены с помощью Customer Due Diligence. EDD имеет множество процедур, некоторые из них; использовать подход, основанный на оценке риска, отслеживать текущие транзакции, негативные СМИ и негативный контроль, посещать места, готовиться к дальнейшим стратегиям расследования, разрабатывать стратегию постоянного мониторинга, основанного на оценке рисков

EDD с улучшенным ИИ обеспечивает гораздо более полное и целостное представление о деловых отношениях и финансовой деятельности нового клиента, позволяя финансовым учреждениям делать более осознанный выбор в отношении того, с кем они предпочитают вести дела.

2) Конечное бенефициарное владение

Конечный бенефициарный владелец определяет лицо, которое в конечном итоге владеет или контролирует клиента, или реальное лицо, от имени которого проводится транзакция. Отсутствие раскрытия информации об UBO открывает людям путь к отмыванию денег через бизнес. Следовательно, страны должны знать о UBO в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Для компаний UBO - это;

  • лица, имеющие не менее 25% доли в капитале юридического лица.
  • люди, которые имеют право голоса не менее 25% на общем собрании.
  • лица, являющиеся бенефициарами не менее 25% капитала юридического лица.

Процесс идентификации и проверки для UBO должен выполняться во время открытия счета при обновлении информации KYC при получении форм банковских услуг / продуктов. Политика, процедуры и процессы должны требовать от владельца счета объявить UBO, налагая на владельца счета обязательство обновлять финансовое учреждение в случае изменения объявленного UBO.

3) Мониторинг транзакций

Финансовые учреждения могут контролировать миллиарды транзакций, автоматизируя процесс мониторинга транзакций. Процесс Мониторинг транзакций является обязательным требованием для предприятий, связанных обязательствами по ПОД.

Элементы управления мониторингом AML-транзакций обычно создают высокий уровень ложных срабатываний предупреждений и критических рабочих нагрузок. Проблема затрат еще более усугубляется неэффективностью процесса расследования, создавая существенный разрыв между прилагаемыми усилиями по сравнению с влиянием средств контроля за мониторингом транзакций. Искусственный интеллект дает значительные возможности для значительного снижения эксплуатационных расходов без ущерба для эффективности за счет внедрения методов машинного обучения на разных этапах процесса мониторинга транзакций.

4) Управление нормативными изменениями и соблюдением нормативных требований

Способность ИИ обнаруживать закономерности в огромном объеме текста позволяет ему формировать понимание постоянно меняющейся нормативной среды. Кроме того, обработка естественного языка (NLP) может проверять и классифицировать документы, извлекая полезную информацию, такую ​​как идентификационные данные клиентов, продукты и процессы, на которые могут повлиять нормативные изменения, путем информирования банка и клиента о нормативных изменениях.

5) Улучшенная автоматизация процесса адаптации клиентов и управления документами

Цифровая трансформация, строгие нормативные требования и растущие ожидания клиентов вынуждают финансовые учреждения разрабатывать новые стратегии управления клиентами, которые могут улучшить качество обслуживания клиентов, увеличить доходы и обеспечить соблюдение нормативных требований.

Регистрация клиентов становится все более сложной, финансовые учреждения тратят слишком много времени и денег на ручную обработку чеков. Автоматическая проверка KYC использует передовые технологии искусственного интеллекта и машинного обучения, чтобы гарантировать соответствие ваших клиентов нормативным стандартам без высокой зависимости от внутренних ресурсов. Привлечение новых клиентов в строго регулируемой отрасли может быть сложной задачей. К счастью, технологические достижения позволяют финансовым учреждениям внедрять автоматизированные решения, которые предлагают множество преимуществ при гораздо более низких затратах, чем традиционные процессы.

Как сканер санкций помогает вашей компании

Sanction Scanner - это программа для обеспечения соответствия требованиям AML. Sanction Scanner предоставляет услуги санкций, политически значимых лиц (PEP) и проверки нежелательных СМИ. Благодаря нашей Службе санкций и проверки PEP компании из всех регионов мира могут выполнять свои местные и глобальные обязательства по ПОД и, следовательно, защищены от правовых санкций. Кроме того, Обязанные учреждения могут выполнять транзакции надлежащей проверки клиентов (CDD) и Знай своего клиента (KYC) в соответствии со своими обязательствами с нашим программным обеспечением для проверки и мониторинга AML для проверки своих клиентов. Вы можете связаться с нами, чтобы получить информацию о наших решениях по борьбе с отмыванием денег, разработанных с использованием искусственного интеллекта.