Если и есть какая-то конкретная область технологий, которая может оказать огромное влияние на соблюдение требований, то это ИИ. Это новейшая технология, которая играет ключевую роль в цифровой трансформации индустрии финансовых услуг, а возможности в области соответствия и многих других отраслей в будущем практически безграничны. По словам авторов книги «Интеграция ИИ в строго регулируемые отрасли», мы сейчас находимся в середине революции ИИ.

Ключевые ценности ИИ в строго регулируемых отраслях

  • Упростите процессы
  • Сделайте процессы «умными»
  • Повысить эффективность

По сути, основные технологии, используемые под названием «Regtech AI», — это обработка естественного языка (включая распознавание речи и анализ голоса), компьютерное зрение, машинное обучение и анализ данных.

Обычно мы можем разделить все доступные на рынке решения и технологии по разным областям:

  1. Регуляторная отчетность
    Большинство процессов в основном сосредоточены на сборе данных из различных исходных систем, очистке данных и проверке их точности перед отправкой в ​​регулирующий орган в установленном формате. Этот процесс, как правило, трудоемкий и требует нескольких ручных вмешательств и повторяющихся процессов, которые можно автоматизировать с помощью ИИ. Автоматизация и консолидация могут значительно сократить время и усилия, необходимые для соблюдения требований, а также свести к минимуму ручные ошибки.
    Согласно Отчету Deloitte, 37 компаний обслуживают эти задачи в соответствии с правилами США, ЕС и Азии.
  2. Управление рисками
    Искусственный интеллект и управление рисками прекрасно сочетаются друг с другом, когда необходимо понять и предсказать закономерности риска, управлять данными и получить представление об этих данных. Финансовые организации должны внедрить архитектуру озера данных для хранения данных, поступающих из нескольких источников данных, и развернуть механизм аналитики в реальном времени для решения по распознаванию образов, способного отслеживать скрытые риски. Эта технология может использоваться для соблюдения различных нормативных актов, включая те, которые касаются финансовых преступлений, отмывания денег, мошенничества (MiFID II, FinCEN) и других.
    валидация) и стресс-тестирование, которое требуется европейскими и американскими пруденциальными регуляторами.
  3. Управление идентификацией
    Компьютерное зрение и распознавание изображений обычно используются для распознавания и сопоставления лиц, извлечения данных из документов и входных данных. Доступные решения теперь обеспечивают: механизмы рекомендаций (для доступа), анализ группы одноранговых узлов, обнаружение выбросов, обнаружение доступа.

В заключение..

Результаты RegTech AI реальны и часто драматичны. Рассмотрим следующие результаты недавнего исследования Accenture Technology Vision:

  • Почти половина опрошенных финансовых учреждений указали, что за последние два года они добились 15% или более экономии средств за счет автоматизации систем.
  • Некоторые учреждения сообщают о снижении затрат до 80%.
  • Время выполнения задач сократилось до 90%
  • Регуляторные решения на основе искусственного интеллекта демонстрируют улучшенные возможности отслеживания местных нормативных изменений и средств контроля, а также обеспечивают более высокое качество данных благодаря меньшему количеству человеческих ошибок.